常见问题

I. 现金池信息查询常见问题——企业网上银行

1. 现金管理“现金池信息查询”功能有哪些？

答：提供现金池成员结构查询、现金池账户结构查询服务。

　  现金池成员结构查询：显示客户所申请的我行现金管理服务的现金池成员结构，操作员可以点击成员单位名称，逐级查询成员单位层级关系；

现金池账户结构查询：显示客户所申请的我行现金管理服务的账户清单，操作员可以选择其中的账户，查询该账户所属的现金池账户结构。

II. 统一对外支付常见问题——企业网上银行

1. “统一对外支付”中可以选择支付费用账户，对交易有什么实际影响？

答：针对名义付款人向最终收款人支付的款项，您可以选择从某一支付费用账户扣收汇划费用。如果您选择了支付费用账户，则汇划费用从资金池账户和支付费用账户中扣收（需要注意的是，所选择的支付费用账户与名义付款人账户需开立在同一个省份）；如果您不选择支付费用账户，那么统一对外支付产生的汇划费用将分别从资金池账户和名义付款人账户中扣收。

2. 企业使用集团理财统一对外支付（直接支付）时，虽由总公司统一付款，但能否显示为分公司是付款人？

答：可以。为满足大型集团企业及金融机构等客户资金统一管理的需求，协助企业集团总部统筹管理和集中支付资金，集团理财统一对外支付（直接支付）服务自定义从账户可不需要对应实体账户，改为纯虚拟账户方式。在WEB渠道和银企对接渠道下，实现统一对外支付（直接支付）服务虚拟账号方式。由集团客户总部实体账户统一对外进行支付，同时以分子公司名义设置虚拟账户作为名义付款人，在统一对外支付交易信息查询、客户回单中将显示“付款人、名义付款人及收款人”三方信息

III. 快捷代收常见问题——企业网上银行

1. 我公司原来已经申请“代收业务”，再开通“快捷代收”还需要到柜台申请吗？

答：您公司如已有代收服务，需要增加使用快捷代收服务，仍需要至柜台办理申请手续。给您带来不便，请您谅解。

2. “快捷代收”业务是否支持24小时委托和处理？

答：“快捷代收”业务的网银受理时间为7*24小时，业务处理时间非7*24小时，具体业务处理时间为：（1）行内业务：周一至周日 6：00－19：00 （其中，信用卡业务周一至周日 6:00—17:00）；（2）跨行业务：周一至周日 6：00－17：00。

3. “快捷代收”业务交易由银行处理后，会将交易结果通知客户吗？

答：交易成功或交易失败时网银系统自动向收款账户所属企业客户发送邮件，通知客户交易处理结果，信用卡代收业务交易成功后，卡系统自动向持卡人发送短息提示扣账信息。

IV. 供应链融资常见问题——企业网上银行

1. 应收账款保理池融资服务都可以做什么？

答：企业可通过本服务进行发票信息提交、池融资申请、融资还款申请、付款信息提交、收款信息提交，并可对在线申请结果、发票及融资信息进行查询。

2. 经销商融资服务都可以做什么？

答：企业可通过进行融资申请和融资还款申请，并可对在线申请结果、融资信息及利率信息进行查询。

V. 外币结汇常见问题——企业网上银行

1. 国际结算下“外币结汇”可以为企业提供哪些服务？

答：外币结汇是国际贸易支付结算主要产品，即外汇收入企业将其外汇收入出售给外汇指定银行，外汇指定银行按一定汇率付给等值本币的业务。您可以根据需要使用：经常项目外汇账户及资本金账户结汇、待核查账户结汇。

2. 在外币结汇委托时，对币种有什么限制？

答：提交委托时系统判断结汇账户所对应的币种是否与结汇币种一致。

3. 我在提交外币结汇的申请之后发现填写的住处有误，能否进行修改？

答：可以，首先由授权操作员将该笔业务做退回处理，该笔业务为出现在修改队列，您可以通过国际结算—外币结汇—修改菜单，对结汇服务申请的信息进行修改，修改后重新提交。修改后的信息，将再一次提交到授权队列中。温馨提示：待修改交易一个月后自动清理。

4. “外币结汇”付款日期后几天内可以去银行柜台办理相关手续？

答：自申请日期起10天内（遇节假日顺延）您可以去银行柜台办理相关业务。

5. 外币结汇服务如果授权通过发现信息有误，是会被银行退回吗？

答：会的。您可以通过外币结汇项下的查询，在输入相关信息后点击客户申请号查到该笔交易的交易状态及退回原因。

6. “外币结汇”查询方式、结果和时间范围？

答：外币结汇为您提供三种查询方式：按编号查询、按收款人/付款人查询、按金额/日期查询。查询时间范围一次可以查询三个月，最长可查询一年的相关信息。“银行退回”交易查询结果明细中，客户可在“处理说明”中查看退回原因。“交易成功”交易查询结果明细中，向客户展现“所结人民币金额”和“相关业务编号”。