即期外汇交易

即期外汇交易业务是指交易双方按当天外汇市场的即期汇率成交，并在交易日以后第二个工作日（T+2）进行交割外汇交易。

1. 客户委托银行买入一种货币，卖出另一种货币，实现不同外币之间的转换。
2. 直接报价，更加贴近市场报价水平，为客户节约交易成本。

美元、欧元、日元、港币、英镑、澳元、越南盾及其他主要货币。

1. 适用于有外币之间买卖需求的客户，用于公司进出口贸易结算，支付信用保证金等。
2. 客户需在银行开立外币账户。

1. 申请者在与中国银行叙做即期外汇交易以前，需保证账户中存有足够卖出货币余额，并提交《办理外汇买卖申请书》。
2. 询价：申请者通过书面委托形式确定即期外汇交易的细节，以此向中国银行询价；
3. 成交：交易一旦达成，中国银行以书面形式向申请者发送交易证实；
4. 结算：在交割日进行实际交割。

1. 如遇起息日不是银行的营业日或是节假日的情况，则顺延起息日同客户交割。
2. 我行也可以按客户的要求，根据情况进行当天成交、当天起息和当天成交、第二天起息的外汇交易。