Giao dịch mua bán ngoại tệ kỳ hạn 

Nghiệp vụ giao dịch mua bán ngoại tệ kỳ hạn là giao dịch mà hai bên đồng ý thực hiện giao dịch theo tỷ giá kỳ hạn, tiến hành thanh toán vào ngày kỳ hạn đã thoả thuận (lớn hơn hai ngày làm việc sau ngày giao dịch). Kỳ hạn giao dịch không vượt quá một năm.

USD, VND.

1. Khách hàng ủy quyền cho ngân hàng vào một ngày thanh toán được chỉ định, theo tỷ giá đã thoả thuận trong hợp đồng mua một loại tiền tệ, bán một loại tiền tệ khác, thực hiện sự chuyển đổi của các loại ngoại tệ khác nhau.
2. Loại tiền tệ có lãi suất cao thì giá kỳ hạn thấp, loại tiền tệ có lãi suất thấp thì giá kỳ hạn cao; khách hàng có thể hoàn toàn khóa chặt rủi ro tỷ giá bằng việc vào ngày giao dịch đã có có thể chốt được tỷ giá của ngày thanh toán trong tương lai.

1. Khách hàng có nhu cầu mua bán giữa các loại tiền tệ khác nhau vào một ngày trong tương lai, sử dụng cho công ty thanh toán giao dịch xuất nhập khẩu, thanh toán tiền ký quỹ thư tín dụng, v.v….
2. Khách hàng phải mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng.

1. Lớn hơn hai ngày làm việc của ngân hàng và dưới 01 năm, dựa theo nhu cầu của khách hàng để định kỳ hạn giao dịch cụ thể.
2. Khách hàng phải nộp tiền ký quỹ tại ngân hàng hoặc được cấp hạn mức tín dụng.

1. Ký thỏa thuận: khách hàng trước khi thực hiện giao dịch mua bán ngoại tệ kỳ hạn với ngân hàng, phải ký thỏa thuận ISDA với ngân hàng.
2. Nộp tiền ký quỹ: khách hàng phải nộp số tiền ký quỹ với tỷ lệ tương ứng, hoặc ngân hàng khấu trừ hạn mức tín dụng tương đương.
3. Tham vấn giá: khách hàng xác nhận chi tiết giao dịch ngoại tệ kỳ hạn thông qua hình thức bằng văn bản, dựa vào đó để tham vấn giá của ngân hàng;
4. Hoàn tất thỏa thuận: khi giao dịch đã đạt được thỏa thuận, ngân hàng sẽ gửi chứng từ xác nhận giao dịch cho khách hàng bằng văn bản;
5. Thanh toán: tiến hành thanh toán thực tế vào ngày thanh toán. Tùy theo nhu cầu, khách hàng có thể yêu cầu ngân hàng thực hiện giao dịch đối ứng hoặc trước ngày giao dịch yêu cầu ngân hàng thay đổi thời hạn của giao dịch.