GIAO DỊCH HOÁN ĐỔI NGOẠI TỆ

Tên sản phẩm

Giao dịch hoán đổi ngoại tệ

Giới thiệu sản phẩm

Giao dịch hoán đổi ngoại tệ là giao dịch mua một 1oại tiền tệ này và bán một loại tiền tệ khác tại thời điểm giao ngay, đồng thời bán loại tiền tệ này và mua loại tiền tệ khác tại một kỳ hạn tương lai. Có thể nói một giao dịch hoán đổi ngoại tệ là tổ hợp cấu thành từ một giao dịch giao ngay và một giao dịch kỳ hạn.

Đặc tính sản phẩm

  1. Là sự kết hợp của giao dịch giao ngay và giao dịch kỳ hạn, cố định rủi ro tỷ giá, khách hàng trong tình trạng không phải hứng chịu rủi ro biến động tỷ giá, có thể quản lý tốt dòng tiền của hai loại tiền tệ, thoả mãn nhu cầu kinh doanh của doanh nghiệp;
  2. Loại tiền giao dịch: USD, VND.

Kỳ hạn giao dịch

Cung cấp báo giá kỳ hạn tiêu chuẩn hoặc không tiêu chuẩn trong vòng 1 năm.

Yêu cầu tiền ký quỹ  

Ngoài giao dịch ngoại tệ giao ngay, khi thực hiện các loại giao dịch mua bán ngoại tệ khác khách hàng đều phải nộp tiền ký quỹ theo tỷ lệ nhất định. 

Đối tượng sử dụng

Thích hợp với khách hàng doanh nghiệp có nhu cầu thực hiện giao dịch hoán đổi ngoại tệ để phòng ngừa rủi ro tỷ giá một cách hiệu quả.  

Quy trình giao dịch

  1. Mở tài khoản: khách hàng có yêu cầu triển khai giao dịch hoán đổi ngoại tệ phải mở tài khoản vãng lai tại ngân hàng, đồng thời mở tài khoản tiền ký quỹ.
  2. Ký thỏa thuận: khách hàng trước khi thực hiện giao dịch hoán đổi ngoại tệ với ngân hàng, phải ký thỏa thuận ISDA với ngân hàng.
  3. Nộp tiền ký quỹ: khách hàng phải nộp số tiền ký quỹ với tỷ lệ tương ứng, hoặc ngân hàng khấu trừ hạn mức tín dụng tương đương.
  4. Tham vấn giá: khách hàng xác nhận chi tiết giao dịch kỳ hạn thông qua hình thức bằng văn bản, dựa vào đó để tham vấn giá của ngân hàng;
  5. Hoàn tất thỏa thuận: khi giao dịch đã đạt được thỏa thuận, ngân hàng sẽ gửi chứng từ xác nhận giao dịch cho khách hàng bằng văn bản;
  6. Thanh toán: tiến hành thanh toán thực tế vào ngày thanh toán.